Planification et services financiers | Services financiers LMBF

Services de planification financière avec LMBF : investissements, assurance vie et plus encore

Quels que soient vos objectifs — qu’il s’agisse d’établir un plan de retraite solide, d’accroître votre patrimoine existant, de réduire vos impôts ou de créer de la valeur pour votre entreprise, LMBF vous fournit des stratégies de planification financière qui sont adaptées de manière unique à vos objectifs. Nous ne sommes pas une de ces sociétés de planification financière qui impriment des plans « à l’emporte-pièce » — nous tenons compte de vos besoins et de votre budget afin que vous puissiez être satisfait de votre sécurité financière et de vos priorités. Laissez LMBF vous aider à naviguer votre avenir financier avec professionnalisme et expertise.

Notre promesse en matière de services financiers

Lorsque vous choisissez LMBF Services financiers pour vous aider à planifier votre avenir financier, sachez que vous vous associez à des sociétés de planification financière de premier plan qui adapteront leurs conseils et leur expertise à vos objectifs uniques. LMBF apprend à vous connaître, vous et votre situation financière actuelle, afin de déterminer les conseils dont vous avez besoin et vous garantit la tranquillité d’esprit pour tous les projets futurs qui vous attendent.

Nos services financiers

Assurance

Si quelque chose devait vous arriver, vos biens sont protégés grâce aux régimes d’assurance de LMBF. De l’assurance vie à l’assurance invalidité, nous contribuons à sécuriser votre avenir et celui de vos bénéficiaires en cas de décès ou d’invalidité inattendus, afin qu’ils n’aient pas à s’inquiéter.

Retraite

Dans le cadre de ses services de planification financière, LMBF offre des conseils sur les REER aux employés et aux travailleurs indépendants au Canada. Nous vous aidons à générer des revenus et veillons à ce que vous épargniez suffisamment pour votre régime d’épargne-retraite afin de pouvoir prendre une retraite confortable.

Conseils

Naviguer votre avenir financier peut être difficile sans l’avis d’un professionnel. Que vous fassiez fructifier votre patrimoine ou que vous planifiez votre retraite, avoir un expert à vos côtés est un moyen infaillible d’assurer votre tranquillité d’esprit et de vous assurer que vous êtes satisfait des plans que vous avez établis pour l’avenir.

Investissements et rentes

Fonds de placement garantis
Dépôts garantis
Placements à terme
Fonds communs de placement
Rente viagère
Rente viagère adaptée
Rente assurée
Pension de l’artiste

Comptes enregistrés

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Compte de retraite immobilisé (CRI)
Fonds de retraite à vie (FRV)
Fonds de revenu de retraite immobilisé (FRRI)

Qu’est-ce que la planification financiers ?

La planification financière peut aller de la planification d’une retraite à l’établissement d’un compte d’épargne libre d’impôt. Il peut s’agir d’un plan à court terme ou d’un plan à long terme. Selon vos besoins uniques et vos objectifs financiers, LMBF a un plan et un service pour vous. Que vous cherchiez à souscrire une police d’assurance vie ou à établir un compte REER, nous sommes là pour vous aider. Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour déterminer vos besoins financiers.

Nos services de planification financière

LMBF est fier d’offrir un large éventail de services financiers et d’options de planification. Un conseiller de LMBF peut discuter avec vous pour recueillir des informations sur votre situation personnelle, examiner votre situation actuelle et rédiger des recommandations couvrant un certain nombre de sujets et de services. Un spécialiste peut vous présenter les options ci-dessous, ou vous pouvez cliquer sur chacune d’elles pour obtenir plus d’informations.

Assurance vie

Temporaire
Permanente
Entière
Universelle

Plus d'info

Assurance vie universelle

Épargne-placement
Exempte d’impôt
Sécurité financière

Plus d'info

Assurance vie permanente

Capital-décès
Prime d’épargne
Traitement fiscal favorable

Plus d'info

Assurance vie temporaire

Capital-décès spécifié
Durée temporaire
Frais d’obsèques

Plus d'info

Assurance invalidité

Remplacement du revenu
Dépenses
Traitement de réadaptation

Plus d'info

Assurance soins de longue durée

Soins de la vie quotidienne
Dépenses
Avantages liés au revenu

Plus d'info

La planification financière au Canada : Quelques questions fréquemment posées

A: La planification financière dépend largement de vos objectifs, de votre famille, de votre profession actuelle et de vos dettes éventuelles. C’est pourquoi LMBF est là pour vous aider à réaliser vos rêves — qu’il s’agisse de planifier entièrement votre retraite, d’accroître votre patrimoine existant ou simplement de réduire vos impôts. Faites confiance aux services financiers LMBF pour créer des stratégies adaptées à vos objectifs uniques.

A: La planification financière comprend plusieurs éléments clés, dont la budgétisation, les impôts, la gestion des risques, les investissements, la planification de la retraite et/ou du transfert, la tenue de registres, la gestion des liquidités, le financement des achats importants, etc. Cela peut être beaucoup — et cela se complique d’autant plus que votre situation est unique. Votre plan financier peut être constitué de ces éléments, mais les détails exacts sont propres à vos objectifs.

A: Cela dépend de l’étape actuelle de votre vie. En règle générale, il est conseillé de souscrire une assurance vie à l’occasion des grands événements de la vie — achat d’une maison, mariage ou arrivée du premier enfant dans la famille. Le moment où vous devriez souscrire une assurance vie n’est jamais une science exacte, alors si vous êtes confus ou si vous êtes curieux de savoir s’il est temps ou non de souscrire une assurance vie, vous pouvez consulter les experts en assurance vie de LMBF.

A: L’assurance est un élément essentiel du secteur « gestion des risques » de votre plan financier. En termes simples, il s’agit de « se préparer à l’imprévu ». Bien que vous souhaitez croître votre patrimoine, vous devez également être prêt à faire face à toute éventualité, qu’il s’agisse d’une perte matérielle, d’une invalidité inattendue, de la perte d’un être cher, etc. L’assurance est un moyen de protéger vos actifs.

A: La planification de la retraite peut varier énormément en fonction de vos objectifs exacts, de vos revenus actuels, de la gestion de vos finances, etc. Il peut être difficile de créer un plan de retraite seul, alors pourquoi ne pas se faire aider ? Les services financiers de LMBF sont conçus pour vous aider à créer un plan de retraite solide, basé sur des dépenses ajustées à l’inflation et adapté à vos objectifs spécifiques.

A: La planification de la retraite est essentielle, car elle peut vous aider à éviter de manquer d’argent au moment de votre retraite. La retraite devrait être la meilleure période de votre vie, celle où vous pouvez profiter pleinement de la vie, idéalement sans avoir à vous soucier de vos finances. Votre plan peut déterminer le degré de risque que vous êtes en mesure de prendre, calculer le taux de rendement de vos investissements, et bien plus encore. LMBF peut vous aider à créer un plan de retraite réussi.

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